La Red de Control de Delitos Financieros (FINCEN), oficina del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, autorizó que la empresa CIBanco pueda realizar transferencias de fondos para que se facilite su proceso de liquidación en México.
FINCEN había emitido una orden en junio de 2025 contra CIBanco por su presunta participación en lavado de dinero relacionado con el tráfico de opioides de grupos criminales que operan en México, entre ellos: el Cártel del Golfo, el Cártel de los Beltrán Leyva y el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG). El banco había sido sancionado con la restricción de sus operaciones; sin embargo, se modificó la orden para que pudiera realizar transferencias indispensables para la disolución de la institución bancaria.
Esta modificación busca destrabar el proceso final de CIBanco, el cual es supervisado por el Gobierno mexicano. Mientras, en México se llevan a cabo acciones para la facilitación del proceso, como la intervención de autoridades bancarias y la revocación de licencias bancarias desde 2025.
El año pasado, la institución fue señalada de haber permitido el lavado de dinero con recursos procedentes del crimen organizado por la FINCEN, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, por lo que de inmediato se le suspendieron sus licencias como institución bancaria en el país.
En el documento que compartió el Departamento del Tesoro de Estados Unidos se destacó la coordinación entre su país y el Gobierno mexicano para proteger los sistemas financieros de ambos países de las operaciones ilícitas de cárteles y narcotraficantes, además del compromiso de sancionar a las personas o instituciones que facilitan estos delitos.
La medida contra CIBanco será publicada de manera oficial el jueves 16 de abril y se precisó que permite ciertas transferencias de fondos para que la institución pueda cubrir los pagos necesarios y el Gobierno de México pueda concluir con el proceso de liquidación.
En cuanto a las acciones realizadas por la administración mexicana, la FINCEN agregó que esta ha intervenido en las operaciones de CIBanco para salvaguardar el sistema financiero de México. En el proceso se supervisó la venta de los principales activos de la institución bancaria y se tomaron medidas para garantizar que la venta no representara riesgos en el sistema financiero de Estados Unidos, aparte del de lavado de dinero.
Tras la acusación en contra de CIBanco, este vendió sus principales negocios, como el fiduciario, su cartera de crédito automotriz y otros. Después de que en octubre inició su proceso de liquidación, la institución bancaria ha pagado a sus exclientes los recursos económicos asegurados que tenía, subastó portafolios de crédito y otros activos.
El proceso de liquidación del banco inició, pues la propia institución lo solicitó y fue aprobado por la Junta de Gobierno de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) el 9 de octubre de 2025.
¿Qué era CIBanco?
La institución operaba desde 1983 bajo el nombre de Consultoría Internacional (CI) y se especializaba en operaciones cambiarias de manera segura. Para 2008 se convirtió en banca múltiple y amplió su presencia dentro del sistema financiero de México. De acuerdo con la CNBV, hasta 2025 la institución reportó activos de más de 143 millones de pesos y se colocó entre las 500 empresas más importantes de México según la revista Expansión.
CIBanco tenía como dueño a un grupo de socios inversionistas, entre los que destacan Jorge Rodrigo Rangel de Alba Brunel, Mario Alberto Maciel Castro, director ejecutivo, y Roberto Pérez Estrada, secretario corporativo.